國立臺北大學統計系

1150520 余和謙、王傅（元大商業銀行防制洗錢部）

2026-05-11

Abstract

在數位金融與即時支付快速發展的時代，金融犯罪手法日新月異，防制洗錢與防詐已成為維護金融體系穩定的關鍵核心。本演講將從統計學與資料科學的實務視角出發，探討如何將統計理論轉化為金融體系的防禦韌性，從宏觀的系統性群體挖掘到微觀的異常行為偵測，解析資料科學在防制犯罪中的多重挑戰與實踐。演講內容將深入淺出地回顧洗錢防制的法源基礎與實務全景，並揭示詐騙集團的組織分工與多層化洗錢樣態。主講人將分享如何運用統計學的方法論，處理金融資料中「類別極度不平衡」與「標記資料稀缺」的極端挑戰，包含透過EDA量化異常指標、利用特徵工程篩選關鍵變數，以及評估演算法中的統計特性。面對未來，本演講亦將探討AI Agent（人工智慧代理人）時代的來臨，如何整合統計決策理論與大語言模型，建構具備自主推理能力的異常調查系統，從而達成毫秒級的即時監控與人機協作新模式。期望藉由實務經驗的分享，引領師生重新思考應用統計學在FinTech風控領域的終極法則—如何在噪聲中尋求真實，並在統計錯誤的非對稱代價下達成最佳決策。

~歡迎參加~

國立臺北大學統計學系 敬邀

115.05.11

1150520 余和謙、王傅（元大商業銀行防制洗錢部）

國立臺北大學統計學系

專題演講

Abstract